大家好，近很多小伙伴在关注身份识别制度，以下是(www.liyan0123)小编整理的与身份识别制度相关的内容分享给大家，一起来看看吧。

本文目录一览：

• 1、反洗钱法客户身份识别制度
• 2、身份识别制度的内容包括

反洗钱法客户身份识别制度

金融机构应当按照规定建立客户身份识别制度。客户身份识别是金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供金融服务时，依据反洗钱有关法规，采取相应措施，确认客户身份，了解和关注客户的职业情况或者经营背景、交易目的、交易 质以及资金来源、资金用途、实际受益人等情况的过程。客户身份识别制度的两大原则为：了解你的客户原则；安全、准确、完整、保密原则。

法律依据：

《中华人民共和国反洗钱法》

第三条在中华人民共和国境内设立的金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构，应当依法采取预防、监控措施，建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度，履行反洗钱义务。

第五条对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密；非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱行政调查。司法机关依照本法获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱刑事诉讼。

第十六条金融机构应当按照规定建立客户身份识别制度。金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次 金融服务时，应当要求客户出示真实有效的 件或者其他 明文件，进行核对并登记。客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对代理人和被代理人的 件或者其他 明文件进行核对并登记。与客户建立人身保险、信托等业务关系，合同的受益人不是客户本人的，金融机构还应当对受益人的 件或者其他 明文件进行核对并登记。金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户。金融机构对先前获得的客户身份资料的真实 、有效 或者完整 有疑问的，应当重新识别客户身份。任何单位和个人在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一次 金融服务时，都应当提供真实有效的 件或者其他 明文件。

身份识别制度的内容包括

中华人民共和国大陆居民所持 称为“中华人民共和国居民 ”。1984年4月6日，中国大陆开始实行居民 制度。国务院发布《中华人民共和国居民 试行条例》。并且开始颁发第一代居民 。第一代居民 采用印刷和照相翻拍技术塑封而成，比较容易被**。

2003年6月28日，全国人大通过了《中华人民共和国居民 法》，规定居住在中华人民共和国境内的年满十六周岁的中国公民，应当申请领取居民 ；未满十六周岁的中国公民，也可以依照本法的规定申请领取居民 。

2004年3月29日起中国大陆正式开始为居民换发内置非接触式IC卡智能芯片的第二代居民 ，公安部表示，居民 更新换代工作将在2008年前全部完成。第二代 较第一代 做了很多改进。第二代 表面采用防伪膜和印刷防伪技术，使用个人彩色照片，而且内置了数字芯片，采用了数字防伪措施，存有个人图像和信息，可以用机器读取。还采用了更大字库，目的在于解决人名地名中的生僻字问题。

现代 与传统的“纸版配照片”式 相比相似之处已经很少，而更多的是采取高技术的智能卡形式，具备由计算机进行扫描和阅读的能力。当 是由国家所颁发时，它将作为每个人独一无二的公民身份的证明工具。大量新技术的出现允许 包含生物统计学信息于其中，如照片、面部特征、手掌特征、虹膜扫描识别或指纹识别。其他通常出现在 上（或数据库中）的信息包括：全名、父母姓名、住址、职业、民族（在多民族国家中）、 型和凝 因子。有15位的 和18位的 。第二代 中已可以 查询及 核对 信息的真实 和头像，一般常见于汽车租赁、物流、中介、家政、交友等行业的用户查询验证，每次查询费用五元。

2013年，公安部副部长杨焕宁介绍，在居民 登记内容中增加了指纹信息项目，并指出，公民申请领取、换领、补领居民 的，应登记指纹信息。在居民 中登记的指纹信息，是数字化的指纹特征点，不能被还原成指纹图像，能有效保护公民的指纹信息安全，不用担心指纹信息泄露。第二代 中使用的专用芯片在设计定型时已预留了指纹信息储存区，增加指纹信息不必更换证件式样和芯片，和原来的二代证在外观上并没有差异。同时据介绍， 登记指纹信息只针对首次申领居民 ，或者换领、补领 的公民，尚在有效期内的二代 可以正常使用。 中国台湾的 称为“国民 ”。现行版本是1985年起所换发，并于1995年起由手写资料改为电脑打印，男 的 为浅 ；女 的 为粉紫色。但因发行多年，已严重被**用以犯罪，在2000年初起就开始研究更换新 ，原先 上有象征华人的龙图案，但被一些信奉西方宗教人士所反对。经过数年设计，正式版本于2004年定稿，预定于2005年起全面换发。但因为台湾省“户籍法”有规定：申领及补发 需要登记指纹信息，被争议为侵犯人权，因此“司**”**官采取紧急处分权，推迟至2005年7月起全面换发 ，并于同年9月的**官会议颁布解释，裁定“户籍法”中登记指纹信息的规定违宪。预定于12月开始换发。此次换发新 与以往不同的是，不再以颜**分 别，但对于照片的规定严格许多，也因为有强制露出耳朵的规定，被部分耳朵缺损人士所**。

台湾的现役**，以往是以**补给证做为**用 件，改成台湾** 。 香港 由香港特别行政区政府入境事务处（以下简称入境处）签发，是香港居民的主要 明文件。香港法例第177章《人事登记条例》规定，凡年满11岁或在香港逗留多于180天人士，必须于年满11岁后或抵港30天内登记领取儿童 ，并必须于年满十八岁后更换为 。所有十五岁以上人士于公众地方皆必须随身携带 ，并随时接受检查。香港现正进行新一代的智能 的换领工作。新的智能 除了可以作一般出入境及身份认证用途外，还可以用作网上电子证书、公共图书馆图书证，于2006年可同时用作驾驶执照。

香港永久居民于出入香港边境时候只需出示 即可过关，无须出示护照。

如果香港永久 居民 持有人因需要更换新证或因丢失旧证而要补领，在新证未发出前入境事务处会发出“申请香港永久 居民 收据”。此收据具临时 的功能。

每张香港 均有持证人的姓名、出生日期等个人资料，并把持证人的黑白照片印在证上。在姓名一栏下面，亦印有中文电码，以方便政府或机构作输入姓名之用。

以上就是身份识别制度的相关介绍，希望能对大家有所帮助。

获赞：224 | 收藏：31 | 发布时间：2024-05-21 01:10:10